香港金融风暴未央钻研]本周互联网金融回首201

  重庆市公检法机关日前结合出台《关于打点“套路贷”犯罪案件法令合用问题的会议纪要》,对“套路贷”犯罪的性质认定、罪数、犯罪数额认定等问题进行明白。按照此次出台的划定,“套路贷”犯罪冒犯多个罪名时,如呈现三种景象将按照惩罚较重的划定科罪从重惩罚。一是犯罪嫌疑人、被告人采用向人民法院提起虚假诉讼的手段不法拥有被害人财物,同时形成诈骗罪、虚假诉讼罪的;二是犯罪嫌疑人、被告人采用暴力、勒迫、要挟、绑架等手段强行索取“债权”,同时形成诈骗罪、掳掠罪、巧取豪夺罪、绑架罪等犯罪的;三是犯罪嫌疑人、被告人有组织地采用干扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索取“债权”,侵扰被害人及其近亲属一般的工作、糊口次序,同时形成诈骗罪、挑衅惹事罪、巧取豪夺罪、强迫买卖罪、不法侵入室第罪等犯罪的。

  “长租公寓爆仓,必然比P2P爆雷更厉害。”这些天,我爱我家前副总裁胡景晖关于长租公寓的一番言论掀起了租赁市场的一波风波。就在“谁推高了房钱”会商声愈演愈烈的环境下,杭州的一家名为鼎家收集科技无限公司(以下简称“鼎家”)的长租公寓公司颁布颁发破产。据领会,鼎家破产约有4000户租客受损,涉及的网贷平台有6家,此中爱上街是租客绑定最多的。据悉,鼎家的租客们通过银行卡绑定一个名为51返呗(现改名为“爱上街”)的APP一次性把房钱付给了鼎家,再每月返还给贷款APP响应的金额。现在,鼎家轻松破产,租客不只拿不到先行领取的押金,还仍然要每月按时向爱上街还钱,而房主也未收到鼎家公司应给的之后房钱,一些房主曾经预备收房。

  何谓自融? 自融,最典型的表示形式是P2P平台为本人的联系关系企业办事,而所谓的联系关系企业,不只仅包罗彼此具有控股关系的企业,也包罗同为一个(实。。。。。。

  8月21日晚间,金色财经、币世界、大炮评级、Tokenclub、比特吴、火币资讯、深链财经等多个区块链媒体公家号被腾讯封号。腾讯方面暗示,部门公家号涉嫌发布ICO和虚拟货泉买卖炒作消息,违反《立即通信东西公家消息办事成长办理暂行划定》,已被责令屏障所有内容,账号被永世封停。之后,腾讯和蚂蚁金服又回应称已完成虚拟货泉买卖清理。有接近整治办人士暗示,下一步相关部分将进一步采纳针对性清理整理办法:一是对124家办事器设在境外,但本色面向境内居民供给互换衣务的虚拟货泉买卖平台网站采纳需要管控办法,下一步将加强监测,及时封堵;二是加强对新摸排的境内ICO及虚拟货泉买卖相关网站、公家号等措置;三是从领取结算端入手持续加强清理整理力度。此外,8月22日,北京市向阳区也发文要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货泉推介宣讲等勾当。

  08-07真的吗?那我们钱没有了,平台自融不兑付也不消坐牢吗?曾12018-08-31

  近日动静,中国银行安全监视办理委员会(下称:银保监会)“三定方案”(本能机能设置装备安排、内设机构和人员编制),正式确定并已印发。该“三定方案”内容包罗:银保监会为正部级的国务院直属事业单元,下设办公厅、政策研究局等26个部分,并单设机关党委(党委宣传部)。银保监会机关事业编制925名,设主席1名、副主席4名,司局级带领职数107名(含机关党委专职副书记1名,机关纪委书记1名,首席风险官、首席查察官、首席律师、首席会计师各1名)。据悉,银保监会的“三定方案”是经地方机构编制委员会办公室(即:地方编办)审核后,并报党地方、国务院核准,再由中共地方办公厅和国务院办公厅,于2018年8月14日印发,并于当日起头施行。

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  近几天来,中国互联网金融协会在P2P监管方面行动不竭。8月20日晚间,协会下发《关于加强对P2P收集假贷会员机构股权变动自律办理的通知》,要求网贷会员机构的现实节制人或持股5%以上的股东变动后48小时内,应在平台网站、手机使用等官方互联网渠道显著位置,以及全国互联网金融登记披露办事平台向公家进行披露。8月21日,协会下发《关于防备虚构告贷子目、恶意骗贷等P2P收集假贷风险的通知》,提出P2P收集假贷机构应要求告贷人在告贷时签订信用许诺书,包管其供给信用消息、资金用处、还款来历等告贷材料的实在性,如供给材料具有虚假不实的,告贷人将承担响应的法令义务。8月22日,协会又印发《关于开展P2P收集假贷机构自律查抄工作的通知》,P2P收集假贷会员机构自律查抄工作正式开启。

  8月24日,银保监会、地方网信办、诺亚娱乐彩票公安部、人民银行、市场监管总局等5部委发布了关于防备以“虚拟货泉”“区块链”表面进行不法集资的风险提醒。提醒称,近期,一些犯警分子打着“金融立异”“区块链”的灯号,通过刊行所谓“虚拟货泉”“虚拟资产”“数字资产”等体例接收资金,侵害公家合法权益。此类勾当并非真正基于区块链手艺,而是炒作区块链概念行不法集资、传销、诈骗之实,次要有以下特征:一、收集化、跨境化较着;二、棍骗性、引诱性、荫蔽性较强;三、具有多种违法风险。风险提醒称,此类勾当以“金融立异”为噱头,本色是“借新还旧”的庞氏圈套,资金运转难以持久维系。

  中国银保监会上周召开会议要求四大资产办理公司(AMC)协助化解P2P网贷爆雷风险后,8月23日动静,四大AMC之一长城资产办理公司率先成立参与P2P风险措置工作带领小组,将在上海、浙江、广东、北京等地域成立工作小组,统筹推进P2P风险措置各项工作。目前处所工作小组次要在几个P2P风险比力集中的区域先成立,开展风险摸底工作。一位动静人士称,长城资产办理公司总体上要求各地工作小组落实总公司的放置,先做好预备,具体以哪种体例介入看区域的环境。据悉,按照保守AMC措置不良资产的方式,能够分为三类!债务让渡、债权重组、债务实现。

  2018年3月30日,西安市公安局经开分局接到受害人张某报警,称其小我电脑疑似被不法入侵,大量比特币、以太坊等虚拟货泉被洗劫一空,市值达上亿元。市公安局敏捷成立专案组开展侦破工作。经初步查询拜访,犯罪嫌疑人通过崇高高贵的收集黑客手艺,在受害人没有任何操作的环境下,近程节制窃取平安性较高的虚拟货泉账户,并且几乎没有留下任何作案踪迹,在全国也属稀有案例。专案组派出大量警力,最终将崔某等3名犯罪嫌疑人全数抓获。经审查,3名犯罪嫌疑人均为高级黑客,诺亚娱乐彩票曾通过多次不法入侵、节制公司企业和小我收集系统,获取大量不法收益,初步查明的涉案金额就达6亿元。目前,该案仍在进一步查询拜访中。

  近日动静,蚂蚁金服区块链联袂航天消息,曾经在悄悄试水区块链医疗电子单据办事,过去两周,曾经有近60万张医疗电子单据自动发送给患者或被患者扫出。据悉,杜绝反复报销,是区块链医疗电子单据最大的价值。区块链电子单据和通俗电子单据的区别在于,区块链会在电子单据生成、传送、储存和利用的全程中都盖上“戳”,若是一张电子单据曾经报销,就不成能再报第二次了,由于它曾经被区块链盖上“已报销”的“戳”,而且这些“戳”可追溯、不成窜改。这也恰是通俗纸质发票、通俗电子单据杜毫不了的问题。不外,并不是所有电子发票、电子单据都非得用区块链处理不成,对区块链最有需求的是那些报销频次高的发票和单据。Boston Consulting Group演讲显示,对大部门商品买卖来说,区块链劣势尚不开阔爽朗。

  8月20日动静,美国四家加密货泉买卖所Gemini、Bitstamp、Bittrex和bitFlyer颁布颁发成立一个名为“虚拟商品协会”(Virtual Commodity Association Working Group)的数字商品自律组织,制定行业尺度,并“成为组建诸如比特币和以太坊等数字商品的自律组织前驱”。虚拟商品协会定于本年9月举行第一次会议。外行业自律组织成立的同时,近日,美国证监会(SEC)再度拒绝了一多量比特币ETF的面世申请。8月22日,SEC颁布颁发,拒绝了ProShares、Direxion、GraniteShares的一共9起比特币ETF的申请。SEC暗示其次要顾虑仍然是比特币的市场把持和欺诈问题。不外第二天,美国证券买卖委员会就暗示将审查否决号令。